“去了云南总部以后，当时也见了泛亚副总裁说了，态度非常强硬，当时就说资金就是出不来。说是云南备案的，80亿元金也没了，早换成货了。”陈女士说。
据报道，泛亚资金链断裂，20多个省份的22万投资者的430亿元资金难以讨回。那么，泛亚究竟是怎么了这么多投资人的呢？
“泛亚”叫“昆明泛亚有色金属交易所有限公司”，一度是全球最大的稀有金属交易所，做的是有色金属的现货买卖。尽管驻地是云南昆明，但是它的人却遍布全国。
平台上的有色金属价格，使它远远超过正常的市场价格。比如2011年8月，锗的市场价格是1万元/公斤，泛亚锗的价格被炒至1.7万元/公斤。
设计了一种面向普通投资者的理财产品：“日金宝”。该产品类似于余额宝，投资者认购后，相当于将钱提供给泛亚平台上的融资客户，投资者收取利息，融资客户支付利息。他们许诺给投资者的收益是高达13.68%的预期年化收益率。
根据泛亚“日金宝”融资理财规则，180日自动还款交割，实际上就是借款期限为180天。但直到事发，投资者发现很多2011年的标的根本没有赎回。整个“日金宝”，就是一个看起来很美的庞氏骗局。
2015年7月，泛亚突然宣布停止“日金宝”此前承诺的“收益每日结算”、“收益每日到账”、“随进随出”等一系列承诺。实质上停止了兑付金融投资产品。投资者惊觉不但拿不到收益，连本金也无法拿回。
泛亚只是投资理财市场上的一个例子，从来，这个市场上都离不开谎言和骗局。今天我们就给大家再梳理一下理财市场上的这些骗局，再次提醒大家投资要格外谨慎小心哦。
骗局形式：以高额回报客户开户，然后开始向你介绍、现货白银等贵金属投资业务，说贵金属交易更加灵活，可以双向买卖，涨的时候可以做多，跌的时候可以做空，盈利空间大。开户后，做了几天可能会赚一些。然后会说你的钱太少来钱慢，又让投资者加大资金量，结果就是无休止的亏损。
1、参与贵金属投资一定要选择正规的平台操作和交易软件，我国目前只有三家正规的交易平台——上海黄金交易所、上海期货交易所和天津贵金属交易所。
2、现状是，如果你网上搜索一下，会发现有百余家的各种贵金属交易平台，有些甚至设立在偏僻的三四线城市。泛亚就是一个典型的例子。
在这些不的机构上参与贵金属投资，实际上就是一场对赌游戏，交易软件被后台人为，交易所、会员、代理商层层设置陷阱，行情处于高位时不能平仓、下跌时却信息滞后势单力薄的散户们要想赚到钱，几乎是不可能的，钱都被代理商赚走了。
骗局形式：以高利为诱饵，在网贷平台上采取虚构借款人及资金用途、发布虚假招标信息等手段吸收资金，然后突然关闭网站或携款潜逃。
投资者中有一个群体叫做“薅P2P的羊毛”。什么意思？因为不少P2P在创建之初为了吸引投资者关注，经常会推出巨资优惠，力度惊人。比如“开户投资1万元就送400元红包”，这400元就是所谓的羊毛。
然而，正所谓你看中了他的利息，他看中了你的本金。最极端的例子是国内的一家P2P平台，在开业后放出大量羊毛投资者，在圈钱成功后卷款潜逃，距离开业仅仅4天！
1、目前监管对P2P提出了新的要求：资金必须由银行进行托管，最近一些资本雄厚、和银行关系较好的P2P已经开始了行动。投资者在投资时有必要了解一下平台资金托管的信息。
2、应该强调的是，即使在一个健康的市场下，P2P网贷也是一种有风险的投资行为，与在银行买低风险的“理财产品”可完全不一样，尤其是在面前市场混乱的情况下。如果一心还想参与P2P投资，则平台很重要，目前一些国企巨头以及大型金融机构也在试水P2P业务，可选择这样的平台参与。
骗局形式：通过亲戚、朋友、熟人等就介绍，以年利率20%、30%甚至更高的回报为借款，用于投资“项目”。一开始投入的几万后，尝“甜头”便追加几十万、甚至几百万，最终借款人逃跑、企业倒闭。
1、无论什么人向你兜售某个投资项目时，一定要对该行业的基本面、平均利润率有基本的了解，超高的利润率背后往往隐藏着陷阱。
2、即便是熟人、朋友也要有相关的、抵押等法律手续，而且是一般、还是连带责任要搞清楚？范围、时间这些细节也要明确。
3、民间金融作为一种非正规的金融形式，对中国经济的发展做出过突出贡献，但由于对民间金融一直缺乏专门的法律法规监管，加上民间贷款利率大大超过银行同期贷款利率，民间金融极易发生放贷风险，并引发大恶性的骗贷行为发生。如果要参与，一定要先想清楚，这种借贷本身是“高风险投资”行为，而绝不是我们通常所的“理财”。
骗局形式：“一个朋友所在的企业内部集资，利息很高，我介绍你参加吧。”“钱存银行利息太低了，我外边有个项目月息3分，钱借给我吧。”听到这些话你可千万别冲动。因为一不小心，民间借款就有可能成为非法集资，不仅利息拿不到，而且本金也会打水漂。
第一类是“投资型”。其特点是，包装一个热门的投资项目，许以高额利润回报，邀请你参与投资；或者以投资这个项目为名，承诺高额的利息向你借款。这些投资内容包括房地产、教育、矿业、林业、养殖等。
第二类是“经营型”。其特点是企业在经营过程中资金链突然紧张，在此情况下以高息向社会集资，往往许诺月息3分、4分甚至更高的利息。
第三类是“金融型”，也就是常说的“放高利贷”。通常以个人或者公司、小贷公司的名义，先高息揽储，然后再以更高的利息对外放贷，当放款无法收回、资金链断裂后，案件爆发。例如，今年5月刚刚宣判的浙江江山“银通有限公司”陈小林案。
1、值得注意的是，很多非法集资行为一开始都是在企业内部、朋友之间开展的，是正常的民间借贷，最后越演越烈、跨越界限成为非法集资。所以，涉及金额较大的民间借贷，即使是亲兄弟，也不要只管放款而从不过问。一旦发现这种借款行为的性质发生变化，要及时果断退出。
2、此外，借款前不可忽视抵押、等法律约定，即使发生债务纠纷也可以最大程度自己的资产。
新华信托旗下一款“上海录润置业资金信托计划”即将到期，但产品的人胡润女富豪邹蕴玉却麻烦不断，之前传闻被追赌债，后牵扯进高利贷，最近则被传已经“跑”。
6月初“深圳丰年股权投资基金管理有限公司”人去楼空，法人代表失联。近年来，丰年公司打着私募股权投资基金的，在投资项目上作假，并以极高的月收益率为诱饵，在，等地疯狂集资，投资人多达千人，涉及金额上亿元，警方已对此立案。
1、到正规的信托公司、大型的第三方理财机构、银行下属的“私人银行”机构购买相关产品。大型金融机构的项目来源更广，风控也更加严格，充足的资本金以及专业的研判能力使得应对兑付风险的能力大大增强。
2、无论是参与信托还是私募投资，首先一低昂要了解产品挂钩的项目，最好能够实地考察，不要盲目高收益率。
3、投资信托以及参与私募投资还要量力而行，不要把全部的投资资金全都运用在一款产品上，期限上要长短结合，不要给自己照成太大的流动性压力。张柏芝养小鬼
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