继子求欢首先是实现财富传承。三十年，一批人先行致富，现在这些人步入中老年后要面临企业交接和财富交接。如果作为遗产交接，则交高额的遗产税，并且必须现金支付；如果是转给后代，过户费等各种税费非常高。这就需要通过保险来安排财富的传递。郭德富表示，他给记者举例：比如投保人是父亲，选择被保险人是儿子，儿子即可通过保单领取保险金、返还金可以实现合理的将父辈资产转移给下一代，实现了投保人将资产顺利转移给被保险人，并且这是合理的，还不需要交任何赋税。
其次，对于企业主可以实现税费优惠。根据企业所得税法的相关，给员工或者给自己购买保险，应当被列入福利成本当中，因此，借助保险就可以通过有比例的财务手段安排，实现财务成本的降低，调整纳税，合理避税。
再次，是高端客户对于保险在财富管理中的特殊需求。如人饮茶，当茶品甘美时，人们并不能认识到饮茶的美好，但当在沙漠中干渴难耐却无水可饮，定会想起茶品的甘怡。郭德富认为，在企业一帆风顺、家庭和睦美满时，高端客户可能并不能感觉到保险的好处，但是当他们遇到危机时，就立刻彰显出保险保障的重要性。国美在风浪时，黄光裕的老婆杜鹃就是利用和先了信托，后启用了人寿保单成功国美。对于具有保险意识和法律意识的高端人士，他们可以将部分资金的放入保险上，成功实现企业的债权和个人债权的隔离，实现了家庭财产的绝缘。当然这也是一把双刃剑，在经济领域很难用来评价，保险也像一把菜刀，放在贤妻良母手中就是代表温暖和幸福，放在者手里代表的是。保险的初衷是在企业发生风险的情况下让家庭不受影响，关键在于来用的人，法律不会，只是看什么样的人掌握这个金融工具。记者了解到，在国外欧美等一些发达的国家，利用巨额的人寿保单来实现遗产税的规避是通行的做法，也是一种国际惯例。
郭德富认为，总结保险区别于其他金融工具在财富管理中的作用，就如同体察眼前的茶杯。银行、证券、信托、基金、股票等都是进取型资产管理工具，就像是不断流入中的茶水。然而保险却没有这么华丽，它不是金骏眉也不是正山小种，而仅仅只是一个杯底。我们看着杯中的茶，如同花开奢靡，但是假想一下，一旦打破杯底，那里面承载的无论是多么好的茶也将付之东流。郭德富表示,优秀的银行理财规划师，在正确的理财方案中，会格外强调保险保障规划，并会首当其冲的制定家庭保障，甚至会将家庭资产的30%用于配置保险产品。之所以如此，就是因为他们清楚在财富管理中，保险就是保驾护航的工具，就是财富之杯的杯底。
无论是保守型投资者还是冒险型投资者，凡是牵扯到财富管理，必然就会有投资风险，既然知道有风险，则要先安排自己的，只有先行，才能积累更多的财富。正如建房的根基，保险就是财富管理的基石。很多企业家之所以在企业发生危机时选择跳楼，是因为他没有可走。所以，保险就是为财富管理铺就一条。
记者了解到，中国人寿代言人姚明说，我们每个人都有一个大后方，这个大后方，就是我们的家。在做财富管理的时候， 一定要想到自己的家庭。美国安然集团倒闭后，董事长肯尼思莱在被追责情况下依然衣食无忧，因为他可以从美国友邦保险领取70万的年金，他的家庭没有因为屋外的风雨飘摇而受到影响，这就展现了财富管理的重要性。往往很多人认为，财富管理就是支配钱的问题，现在看来往往却又不是钱的问题，更多的是需要关注人性的需求。
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